Il nostro approccio

Indipendenza, chiarezza, continuità

Crediamo che una buona consulenza non venda prodotti: ascolta, mette ordine e accompagna nel tempo. Ecco i principi che guidano ogni mandato.

Indipendenza

Cosa significa, in concreto

Veniamo pagati esclusivamente da te. Nessun incentivo a venderti questo o quel prodotto.

Architettura aperta: scegliamo fra ETF, fondi e soluzioni di qualunque emittente.

I titoli restano sul tuo conto, presso la tua banca depositaria. Noi consigliamo, tu decidi.

Operiamo nel quadro regolatorio svizzero, con riservatezza assoluta sui tuoi dati.

Onorari trasparenti

Niente costi nascosti nei prodotti, niente sorprese. Concordiamo l’onorario prima di iniziare e lo confrontiamo con il valore che portiamo.

CHF 250 all’ora

Una domanda, un secondo parere, un’analisi mirata. Paghi solo il tempo che serve.

Più scelto

CHF 2’400 una tantum

Analisi completa di patrimonio, previdenza e fiscalità, con un piano scritto e un incontro di restituzione.

0.45% del patrimonio / anno

Consulenza continuativa, ribilanciamenti e revisioni periodiche. Decrescente sopra soglie definite.

Importi dimostrativi e indicativi: l’onorario reale dipende dalla complessità e dal patrimonio.

Il percorso

01

Primo incontro gratuito

Ci conosciamo, capiamo la tua situazione e gli obiettivi. Nessun impegno, nessun costo.
02

Analisi e proposta

Studiamo i tuoi documenti e ti presentiamo un piano scritto con onorario concordato.
03

Attuazione

Realizziamo la strategia con la tua banca depositaria. Tu mantieni sempre il controllo.
04

Revisione continua

Rivediamo il piano almeno una volta l’anno e a ogni cambiamento importante della tua vita.

La nostra promessa

Se non possiamo davvero esserti utili, te lo diciamo. Preferiamo un cliente sereno a un mandato in più.