Terzo pilastro: quanto vale davvero il versamento massimo
Il 3a non è solo un risparmio fiscale immediato: capitalizzato per trent’anni, fa una differenza notevole alla pensione.
Indipendente · Trasparente · Su misura
Il tuo patrimonio,
guidato con metodo.
Consulenza patrimoniale indipendente a Lugano per privati e famiglie. Pianifichiamo investimenti, previdenza e successione senza legami con banche o prodotti - nel tuo solo interesse.
Al fianco di oltre 120 famiglie e imprenditori in Ticino e in Svizzera
Patrimonio in gestione CHF 1’850’000 +6.4% · Rendimento netto 12 mesi
- Azioni globali 45%
- Obbligazioni 25%
- Previdenza 3a / 2° 18%
- Liquidità 12%
0 anni di esperienza sui mercati
0 famiglie e imprenditori seguiti
0 indipendente, senza retrocessioni
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Servizi
Una visione completa del tuo patrimonio
Dalla strategia d’investimento alla previdenza, fino al passaggio generazionale: un unico piano, coerente e aggiornato nel tempo.
01
Pianificazione patrimoniale
Una fotografia completa del tuo patrimonio e un piano che lega obiettivi, liquidità e orizzonte temporale - rivisto nel tempo, non solo una volta.
Dettagli 02Investimenti e portafoglio
Una strategia d’investimento costruita sul tuo profilo di rischio, con strumenti efficienti e a basso costo - e una banca depositaria che scegli tu.
Dettagli 03Previdenza e pensionamento
I tre pilastri letti come un insieme: AVS, 2° pilastro e 3a/3b ottimizzati per il tuo pensionamento, con un occhio al risparmio fiscale.
Dettagli 04Successione e passaggio generazionale
Trasferire il patrimonio in modo ordinato e sereno: testamento, donazioni e passaggio d’impresa, nel rispetto del diritto svizzero.
Dettagli 05Secondo parere indipendente
Hai già una banca o un gestore? Esaminiamo portafoglio, costi e rischi con occhi indipendenti e ti diciamo, in chiaro, cosa funziona e cosa no.
Dettagli
100% indipendente
Perché indipendente
Nessuna banca alle spalle. Solo i tuoi interessi.
Non vendiamo prodotti e non riceviamo retrocessioni: il nostro unico ricavo è l’onorario che concordi con noi. Questo ci lascia liberi di scegliere, fra tutto il mercato, ciò che serve davvero a te.
- Onorario trasparente, concordato in anticipo
- Nessuna retrocessione né conflitto di interesse
- Architettura aperta: i migliori strumenti del mercato
- I tuoi titoli restano presso la tua banca depositaria
Come lavoriamo
Quattro passi, una rotta chiara
- 01
Ascolto
Un primo incontro per capire la tua situazione, i tuoi obiettivi e il tuo rapporto con il rischio.
- 02
Analisi
Fotografiamo patrimonio, previdenza e fiscalità e individuiamo margini e rischi.
- 03
Strategia
Costruiamo un piano su misura: allocazione, previdenza, liquidità e orizzonti.
- 04
Revisione
Monitoriamo e rivediamo il piano con te, almeno una volta l’anno e quando la vita cambia.
Approfondimenti
Idee chiare sul tuo patrimonio
Brevi letture su previdenza, investimenti e fiscalità svizzera. A scopo informativo, mai una raccomandazione.
Costi nascosti: perché l’1% all’anno conta più di quanto pensi
Una differenza di costo che sembra minima erode, nel lungo periodo, una fetta importante del rendimento.
Passaggio generazionale: tre cose da decidere prima
Testamento, legittime e liquidità: tre nodi che è meglio sciogliere con calma, non sotto pressione.
Consulente registrato (LSerFi)
Affiliato a un organismo di vigilanza
Onorario trasparente, senza retrocessioni
Riservatezza e dati su infrastruttura svizzera
Parliamo del tuo futuro patrimoniale
Primo incontro gratuito e senza impegno, in studio a Lugano o in videochiamata. Capiamo insieme, con chiarezza, se possiamo esserti utili.